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行业动态

我国融资租赁行业呈现多元化发展新趋势
发布时间:2024-01-02 00:00:00

融资租赁作为国际上普遍的、基本的非银行金融形式,近些年在我国经历了飞速发展。租赁物范围正在不断扩大、绿色租赁引领转型,租赁与实体经济加速“双向奔赴”……一些多元化新趋势正在成为当前融资租赁行业的主要特点。以天津为例,作为国家租赁创新示范区,一些服务科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业等领域的融资租赁案例层出不穷,为实体经济注入源源不断的金融活力。

绿色租赁引领行业转型

全国首笔标准化绿色租赁业务、直接租赁灵活还款服务天津轨道交通绿色发展、服务“三农”12MW分布式光伏项目……在“2022至2023年度第二批租赁公司支持实体经济发展典型案例”中,风电、光伏、新能源汽车等领域绿色租赁成为主要创新方向,对于行业转型升级具有积极示范意义。

2023年8月,华能天成融资租赁有限公司通过直接租赁方式,以风机、塔筒和相关电气设备作为租赁物,投放于甘肃某风力发电项目,项目合同金额61.64亿元。在中国人民银行天津市分行、天津市金融局和天津东疆综保区有关单位指导下,天成租赁提交该风电设备直租项目绿色评价申请,经东疆委托的第三方绿色评价机构——联合赤道环境评价股份有限公司评价认定后,获得该机构出具的绿色融资租赁项目认定。

据了解,该项目是天津东疆综保区在全国率先出台融资租赁绿色评价机制后,按照该机制认定评价的首个绿色融资租赁项目。华能天成融资租赁有限公司相关负责人说,该项目能够产生显著的环境效益,估算可节约标煤153.8万吨,减排二氧化碳当量397.5万吨;对经过绿色融资租赁项目认定的该项目,天成租赁获得的银行资金支持节约了成本,成本降低了约20BPS。

业内人士表示,绿色租赁已成为引领租赁行业转型的一大趋势,有助于破解相关行业发展难题。随着新能源出行方式的高速发展,电池、充电桩等设备需求旺盛,但针对这些新型资产的融资租赁业务尚缺少应用案例,一定程度上制约了出行服务商和资产运营商的融资能力。

天津国银新源国际租赁有限公司在深入了解行业发展需要和业内企业商业模式后,设计出针对电池和换电柜等资产的融资方案,支持企业按照既定战略快速扩张,取得了该细分领域龙头的地位。该公司负责人介绍,该项目为运营商提供融资金额2000万元,满足了企业多样化融资需求,且已形成示范效应,正在逐步推广。

无形资产租赁快速兴起

长期以来,飞机、船舶、机械设备、汽车等有形资产是融资租赁的主要标的物。如今,随着科技金融快速发展,知识产权等无形资产正成为租赁公司支持实体经济的重要发力点。

正奇融资租赁(天津)有限公司就通过无形资产租赁,成功为天津全和诚科技有限责任公司投放资金500万元。天津全和诚科技有限责任公司是集化学技术、化工技术和生物技术多学科交叉的国家级高新技术企业和专精特新“小巨人”企业,目前生产设备以租赁为主,固定资产较少,但拥有一定数量的专利权。

为了满足企业在运营过程中的资金需求,正奇天津租赁以该公司一项生物医药领域非核心、有价值专利作为租赁物,同时以一项核心、高价值专利提供质押担保的模式,与该公司开展了“售后回租+质押”模式的租赁业务,解决了企业的资金需求。

“这笔业务极大降低了我们的试错成本,在行业内也起到了‘标杆’示范作用。”正奇融资租赁(天津)有限公司副总经理耿昌兴说。

无独有偶。山东某公司从事电解液添加剂研发生产,随着新能源汽车的高速发展,行业增长较快,固定资产投资较大,资金需求较多。但由于企业前期产值不高,土地厂房抵押融资无法满足企业需求。在此背景下,远东宏信(天津)融资租赁有限公司采用公司各段生产工序拥有的操作系统或控制系统软件著作权等无形资产开展售后回租,为企业提供资金支持,累计向企业投放资金约4000万元,解决了企业的资金问题。

为推动无形资产融资租赁业务稳健落地,天津建立金融创新司法听证机制,由法院、监管部门、属地政府部门、行业协会、高校专家共同对该交易模式的合法性、合规性及可行性进行了把脉会诊,提出专业意见,推动无形资产租赁业务规模不断扩大。

产业链持续拓展创新

飞机租赁是融资租赁的重要业务门类。作为全国融资租赁高地,天津东疆综合保税区自2009年完成全国首单飞机租赁业务起,以融资租赁模式成功交付2000余架飞机,租赁资产规模逐年飞速增长。

围绕飞机产业链,租赁公司早已将服务触角延伸到产业链上下游,丰富航空租赁产品体系。

天津市“专精特新”中小企业华翼蓝天科技股份有限公司是一家专业生产飞行模拟器的民营企业。同不少民营企业一样,该公司在发展中时常面临融资难题。在了解到其资金需求后,天银金融租赁股份有限公司以华翼蓝天自主研制空客A320飞机全任务模拟机为租赁物,对其开展了为期4年的融资租赁业务。

“有别于传统银行信贷产品,我们灵活地使用承租人自有资产标的物进行精准融物,缓解承租人在研发、采购、生产环节的资金压力。”天银金租执行董事、总裁张松说,天银金租仍将继续支持华翼蓝天研发更多自有知识产权的飞机模拟器,为我国航空公司及飞行院校飞行员提供优质可靠的飞行培训。

围绕海洋运输的融资租赁产品也不断丰富。中信金融租赁有限公司同中国远洋集团旗下某公司签署了总计26艘多用途运输船和6艘汽车运输船的直接租赁合同,总货值约140亿元。该项目的多用途运输船可以用于粮食、煤炭等重要民生物资的进口,还可以用于国产新能源汽车、社会消费品出口,有效服务“国车国运”“国货国运”,有助于提升“中国制造”的海外竞争力。

中信金融租赁有限公司相关负责人说,该项目采用了期租的模式,又通过设计特定条款控制残值风险,确保项目落地的同时实现双方共赢。

目前,在天津东疆综合保税区,租赁标的物已覆盖飞机、船舶、海工平台、电力设备、轨道交通、新能源、医疗器械等国民经济重要领域,其中飞机、船舶、海工平台跨境租赁业务的全国占比高达80%。进口保税租赁、离岸租赁、联合租赁、资产包租赁等数十种租赁业务模式不断涌现,引领和推动中国租赁产业创新发展。

业内人士表示,作为与实体经济联系最为紧密的融资方式,融资租赁正深度融入制造业产业链,与重点产业的“双向奔赴”,为新质生产力的形成注入金融活力。

来源:天津自贸区综保区



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